Presentazione ufficiale del nuovo servizio della piattaforma Unit Linked di Skandia all’Investment & Trading Forum di Rimini…
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Incertezze di mercato continue? La risposta di Skandia, divisione di Gruppo Old Mutual specializzata nella gestione del risparmio a lungo termine e leader nel segmento Unit Linked è una nuova funzionalità opzionale, appena messa a punto, per mantenere il profilo di investimento prescelto dal cliente modificatosi nel tempo a causa delle fluttuazioni dei mercati.
Si tratta del Programma di Ribilanciamento Automatico, servizio opzionale e aggiuntivo offerto dalla piattaforma ad architettura aperta di Skandia che il cliente può attivare per ribilanciare periodicamente l’asset allocation e riallinearla al profilo di rischio prescelto.
“La gestione accorta del patrimonio è un’esigenza fondamentale per tutti i clienti; – commenta Paolo Di Lullo, direttore commerciale di Skandia Vita – il servizio di Ribilanciamento Automatico intende offrire una possibilità ulteriore di monitoraggio dell’investimento, particolarmente utile in contesti di forte volatilità del mercato. Coerentemente con la nostra mission di offrire una soluzione che consenta notevoli opportunità di scelta, diversificazione e supporto per il cliente finale, Skandia continua così sulla via dell’innovazione, offrendo nuovi servizi e soluzioni di investimento in un’ottica di lungo periodo e progressivo adattamento alle diverse esigenze dei clienti nel tempo”.
Indipendentemente dall’andamento dei mercati e dall’entità dello scostamento di portafoglio che ne consegue, questo servizio assicura il riallineamento del portafoglio al profilo di rischio scelto; Skandia viene, quindi, incaricata di monitorare e verificare periodicamente l’asset allocation del contratto e, ogni sei mesi, di riportarla in linea con le percentuali individuate dal cliente al momento delle sue ultime scelte di investimento o di switch.
Il servizio è attivabile ed eventualmente revocabile in qualsiasi momento, ha periodicità semestrale ed è compatibile con tutti gli altri servizi opzionali attualmente disponibili sulla piattaforma, in particolare:
– Programma Stop Loss per affrontare con più serenità i momenti critici di mercato dando al cliente la possibilità di riposizionare l’investimento automaticamente in una linea di liquidità.
– Programma Periodico di Investimento per entrare gradualmente sui mercati finanziari, mediando i prezzi d’ingresso. Il premio viene investito in una linea di liquidità e andrà ad alimentare l’asset di destinazione prescelto attraverso switch periodici e gratuiti.
Il servizio, lanciato in via sperimentale a marzo, verrà gradualmente resto disponibile a tutti i distributori autorizzati.
I Promotori finanziari – e i consulenti che collaborano con Skandia – troveranno tutte le informazioni sul Programma di Ribilanciamento Automatico nell’area loro riservata sul sito Skandia. I risparmiatori possono rivolgersi ad un distributore autorizzato scegliendo liberamente dall’elenco presente sul sito web.
Fonte: IFAWorld – Skandia
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