Utile netto consolidato a 3,4 milioni di Euro (+41,7% a/a)
– Raccolta totale della clientela incluse le attività fiduciarie nette in crescita a 4,2 miliardi di Euro (+5,0% a/a); stabile la raccolta totale consolidata…
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– Ricavi consolidati a 26,1 milioni di Euro, -7,9% a/a e -2,3% al netto delle componenti non ricorrenti
– Costi operativi a 20,5 milioni di Euro (-8,9% a/a)
– Risultato della gestione operativa a 5,6 milioni di Euro (-3,8% a/a); al netto delle componenti non ricorrenti il risultato è in crescita del +30,9%
– Confermato elevato livello di solidità patrimoniale con Tier 1 consolidato al 23,7% (22,8% al 30 giugno 2012)
Il Consiglio di Amministrazione di Banca Profilo S.p.A., riunitosi sotto la Presidenza di Matteo Arpe, ha approvato, tra l’altro, la Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata al 30 giugno 2013.
Risultati consolidati del primo semestre 2013
Banca Profilo e le sue controllate nel corso del primo semestre 2013, malgrado la perdurante congiuntura recessiva del paese, hanno proseguito nella loro attività di consolidamento del modello di business, di valorizzazione della clientela e di efficientamento operativo chiudendo con un utile di esercizio al lordo delle imposte di 5,3 milioni di Euro, in crescita del 29,2% rispetto ai 4,1 milioni di Euro dello stesso periodo dello scorso esercizio; l’utile netto consolidato di esercizio risulta pari a 3,4 milioni di Euro, in aumento di 1,0 milioni di Euro rispetto al 30 giugno 2012 (+41,7%).
In termini di volumi, la Raccolta totale del Gruppo inclusa la raccolta della fiduciaria (al netto di quanto depositato in Banca Profilo) ha raggiunto i 4,2 miliardi di Euro in crescita del 5,0% rispetto al primo semestre 2012 e del 8,4% rispetto al dicembre 2012. La raccolta totale amministrata e gestita di Banca Profilo e delle sue controllate (inclusiva della raccolta diretta) ha raggiunto i 3.183,2 milioni di Euro, sostanzialmente in linea con il dato del 30 giugno 2012 ed in crescita del 5,4% rispetto ai dati del 31 dicembre 2012.
Risulta in crescita la raccolta diretta (+39,8% anno su anno e +29,5% rispetto al 31 dicembre 2012), mentre la raccolta indiretta scende anche per effetto di un approccio cauto della clientela nell’attuale scenario di mercato (-9,1% anno su anno e -1,5% rispetto al 31 dicembre 2012). Nella raccolta indiretta si conferma l’incremento della componente amministrata (+3,0% anno su anno e +6,6% sul dicembre 2012) all’interno della quale i fondi di terzi crescono del 47,6% raggiungendo i 276 milioni di Euro. Il risparmio gestito (GPM) cala del 17,8% anno su anno e del 9,9% rispetto al dicembre 2012 e l’estero scende del 23,7% rispetto al primo semestre 2012 e del 7,8% rispetto a dicembre 2012.
Sotto il profilo reddituale il totale dei ricavi netti consolidati si è attestato a 26,1 milioni di Euro, in diminuzione anno su anno di 2,2 milioni di Euro (-7,9%). Il risultato del periodo dello scorso esercizio aveva beneficiato di ricavi non ricorrenti per 1,4 milioni di Euro contro elementi non ricorrenti negativi per 0,2 milioni di Euro nel primo semestre 2013, al netto dei quali la diminuzione risulta del 2,3%.
Il margine di interesse registra una diminuzione di 2,4 milioni di Euro (-20,3%) legata alla scadenza di importanti operazioni di impiego gestionalmente coperte con prodotti derivati ad impatto sostanzialmente nullo sui ricavi totali; al netto di queste, il calo è del 8,5% legato ad una contrazione generalizzata dei tassi di mercato. Le commissioni nette diminuiscono di 0,7 milioni di Euro (-6,7%) a causa prevalentemente della minor redditività delle masse del risparmio gestito. Il risultato netto dell’attività finanziaria e dei dividendi aumenta anno su anno di 2,5 milioni di Euro (+48,5%). Al netto dell’impatto sui titoli di cui sopra, la crescita è del 18,3% grazie alle buone performance dell’area finanza di Banca Profilo nel trading e nell’intermediazione obbligazionaria. Gli altri proventi (oneri) di gestione diminuiscono di 1,7 milioni di Euro a causa della riduzione delle poste straordinarie che si erano registrate nello stesso periodo dello scorso esercizio per 1,4 milioni di Euro contro elementi non ricorrenti negativi per 0,2 milioni di Euro nel primo semestre 2013.
I costi operativi risultano in diminuzione anno su anno di 2,0 milioni di Euro (-8,9%), passando dai 22,5 milioni del 30 giugno 2012 ai 20,5 milioni di Euro del 30 giugno 2013. Diminuisce la voce Spese del personale per 1,7 milioni di Euro (-11,9%) grazie alla nuova struttura dei costi del personale della controllata Banque Profile de Gestion dopo l’intervento di ristrutturazione interna e al ridotto impatto della componente variabile delle retribuzioni in Banca Profilo; la voce Altre spese amministrative diminuisce per 0,4 milioni di Euro (-4,6%) dovuta anch’essa all’efficientamento della struttura dei costi da parte della controllata svizzera. Stabili nel periodo le rettifiche di valore sulle immobilizzazioni immateriali e materiali.
Il risultato della gestione operativa è quindi pari al 30 giugno 2013 a 5,6 milioni di Euro, in diminuzione di 0,2 milioni di Euro (-3,8%) rispetto ai 5,9 milioni di Euro del 30 giugno 2012. Al netto delle componenti non ricorrenti l’incremento del risultato nel 2013 è di 1,4 milioni di Euro (+30,9%).
Gli accantonamenti per rischi ed oneri e il totale rettifiche di valore al 30 giugno 2013 sono pari a 0,3 milioni di Euro, rispetto a 1,8 milioni di Euro al 30 giugno 2012. Lo Stato Patrimoniale evidenzia un Attivo Consolidato di 1.855,9 milioni di Euro, in aumento del 2,1% rispetto al 31 dicembre 2012. Risultano in aumento i crediti verso la clientela (+45,7%), mentre sono in diminuzione le attività finanziarie (-1,4%) e i crediti verso banche (-9,8%).
Il patrimonio netto consolidato al 30 giugno 2013, comprendente l’utile del periodo pari a 3,4 milioni di Euro, ammonta a 139,5 milioni di Euro. Al 30 giugno 2013 il Tier 1 consolidato è pari al 23,7% rispetto al 22,7% del 31 dicembre 2012 confermando, alla luce delle recenti evoluzioni dei mercati, la volontà di mantenere un livello di solidità patrimoniale elevato.
Risultati consolidati del secondo trimestre 2013
Relativamente ai risultati del secondo trimestre 2013 rispetto a quelli del primo del 2013, il margine di interesse rimane sostanzialmente stabile con un incremento di 18 migliaia di Euro, le commissioni nette scendono di 145 migliaia di Euro (-3,1%), mentre risulta incrementato di 0,1 milioni di Euro (+2,9%) il risultato dell’attività finanziaria e dei dividendi replicando gli ottimi risultati dei primi tre mesi. Gli altri proventi e oneri di gestione diminuiscono di 0,2 milioni di Euro. Dal lato dei costi operativi le spese del personale e amministrative risultano trimestre su trimestre in aumento rispettivamente del 6,8% e del 7,4% a causa dei nuovi inserimenti di personale effettuati in Banca Profilo e dell’incremento dei costi consulenziali e promozionali. Il risultato del periodo al lordo delle impos
te, comprensivo delle rettifiche e riprese di valore su altre attività finanziarie e partecipazioni è quindi positivo per 2,0 milioni di Euro, in diminuzione di 1,3 milioni di Euro rispetto all’utile del trimestre precedente (-39,4%).
Risultati consolidati per settori di attività
Private Banking
Il Private Banking ha chiuso i primi sei mesi del 2013 con ricavi netti per 8,3 milioni di Euro, rispetto agli 11,3 milioni di Euro del 30 giugno 2012 (-27,2%). Il risultato del giugno 2012 conteneva profitti non ricorrenti per 1,6 milioni di Euro, legati alla cessione dei fondi di investimento. Al netto di queste poste il risultato dell’area risulta in diminuzione di 1,5 milioni di Euro (-15,2%) a causa della contrazione dei tassi di mercato e della ridotta redditività della masse gestite.
Le masse complessive del Private Banking ammontano a 2,3 miliardi di Euro in riduzione del 4,2% anno su anno con flussi di raccolta netta che nel primo semestre 2013 risultano negativi per 39,8 milioni di Euro a seguito di raccolta netta positiva da clientela privata per 125 milioni di Euro più che compensata dal deflusso di raccolta diretta degli istituzionali a tassi elevati (165 milioni di Euro negativi).
La raccolta fiduciaria, effettuata tramite la controllata Arepo Fiduciaria, registra un incremento di 200,3 milioni di Euro attestandosi al 30 giugno 2013 a 1.222,8 milioni di Euro (+20% a/a).
Crescono gli impieghi netti dell’attività creditizia che a fine giugno ha raggiunto i 207,6 milioni di Euro in aumento di 69,4 milioni di Euro (+50,2%). L’aumento è da ricondurre ad operazioni di pronti contro termine attivi con clientela istituzionale mentre la crescita degli impieghi vivi alla clientela privata risulta in crescita di circa il 10%.
I costi operativi diminuiscono, passando da 7,9 milioni di Euro del primo semestre 2012 a 7,2 milioni del primo semestre 2013.
L’area chiude quindi con un risultato positivo ante imposte di 1,0 milioni di euro contro i 2,3 milioni di Euro dello stesso periodo dell’esercizio precedente.
Finanza
I ricavi netti relativi ai primi sei mesi dell’esercizio ammontano a 13,7 milioni di Euro, contro i 10,7 milioni del corrispondente periodo del passato esercizio (+28,1%). Questo incremento è da attribuirsi i) all’aumento dell’attività di intermediazione obbligazionaria della clientela istituzionale, ii) alla buona performance dell’attività di arbitraggio obbligazionario e iii) al contributo del banking book.
I costi operativi sono diminuiti nel periodo passando da 4,1 milioni di Euro del 30 giugno 2012 ai 3,6 milioni di Euro del 30 giugno 2013. La diminuzione è da attribuirsi alla riduzione di spese amministrative ed all’ottimizzazione del costo del personale attraverso un efficientamento del turnover nel semestre di riferimento.
L’area Finanza chiude il primo semestre 2013 con un risultato della gestione operativa pari a 10,1 milioni di Euro contro i 6,7 milioni di Euro del primo semestre 2012 (+51,1%).
Attività Estera
L’attività estera viene svolta per il tramite della società Banque Profil de Gestion S.A.. Il settore ha chiuso al 30 giugno 2013 con ricavi netti per 4,3 milioni di Euro contro i 5,8 milioni di Euro del 30 giugno 2012 (-26,3%); la riduzione è principalmente da ricondursi alla contrazione del margine di interesse e al ridotto contributo dell’area finanza rispetto allo scorso esercizio.
I costi si sono ridotti del 24,1% passando dai 5,4 milioni di Euro del primo semestre 2012 ai 4,1 milioni di Euro del primo semestre 2013, a seguito della ristrutturazione interna portata a termine dal management della società.
Le masse di raccolta complessivamente scendono per 118,9 milioni di Euro (-21,3%); sono in diminuzione sia la raccolta diretta (-9,6%) sia quella indiretta (-23,7%), anche a seguito del mutato contesto normativo e fiscale.
Il risultato ante imposte del periodo risulta positivo per 0,2 milioni di Euro contro un risultato positivo di 0,3 milioni di Euro del corrispondente periodo dello scorso esercizio.
Corporate Center
Il Corporate Center chiude i primi sei mesi dell’anno con un risultato ante imposte negativo per 5,8 milioni di Euro; all’interno di tale aggregato i costi operativi sono pari a 5,4 milioni di Euro contro i 5,2 milioni di Euro al 30 giugno 2012 (+5,5% anno su anno).
Banca Profilo S.p.A.: risultati del primo semestre 2013
La Banca chiude i primi sei mesi dell’esercizio con un risultato netto di 3,3 milioni di Euro, i dati di confronto di giugno 2012 sono presentati sommando i dati della Banca con quelli di Profilo Merchant e Profilo Asset Management in modo da renderli omogenei con i dati del giugno 2013 che contengono già le tre società, avendo la fusione per incorporazione decorrenza contabile e fiscale 01 gennaio 2013.
I ricavi netti dei primi sei mesi sono pari a 21,4 milioni di Euro contro i 21,3 milioni di Euro al 30 giugno 2012 (+0,4%). Il margine di interesse risulta in diminuzione di 1,6 milioni di Euro (-16,1%) in virtù di una generalizzata contrazione dei tassi di mercato e della chiusura di importanti operazioni di impiego scadute e non rinnovate; gli altri ricavi netti, pari a 12,9 milioni di Euro al 30 giugno 2013 crescono di 1,7 milioni di Euro (+15,4%) grazie al risultato netto dell’attività finanziaria.
Il totale costi operativi al 30 giugno 2013 ammonta a 16,0 milioni di Euro, in diminuzione di 0,6 milioni di Euro (-3,8%) grazie alla riduzione sia delle spese del personale che delle altre spese amministrative.
Lo Stato Patrimoniale della Banca al 30 giugno 2013 evidenzia un Totale dell’Attivo pari a 1.730,0 milioni di Euro in linea con i 1.728,6 milioni di Euro del 31 dicembre 2012 (+0,1%) ed un Patrimonio Netto pari a 136,8 milioni di Euro contro i 129,9 milioni di Euro di fine 2012 (+5,3%).
Pubblicazione della Relazione Semestrale
La Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata al 30 giugno 2013 sarà messa a disposizione del pubblico nei termini e con le modalità previste dalla normativa.
Fonte: AdvisorWorld.it – Banca Profilo
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