Dalla ricerca annuale di Schroders emerge anche che l’82% degli italiani investe per avere ritorni nel breve e medio periodo…..
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Massimo Tosato, Executive Vice Chairman, Schroders plc
Accrescere i risparmi e investire a fini pensionistici è l’obiettivo dichiarato come prioritario dal 46% degli investitori a livello globale (59% in Gran Bretagna), ma la percentuale scende al 29% nelle risposte degli italiani. Il dato emerge dall’indagine annuale di Schroders condotta su 15.749 investitori in 23 Paesi – Schroders Global Investment Trends Report 2014 (1).
Tali risultati sembrano sostenere l’idea che in Italia gli investitori non abbiano ancora pienamente preso atto delle nuove esigenze poste sulla responsabilità individuale, a seguito del passaggio da un sistema pensionistico “retributivo” a uno “contributivo”.
In tema di orizzonte temporale la ricerca di Schroders rileva che, mentre una sparuta minoranza pari all’1% degli italiani intervistati dice di programmare gli investimenti con un obiettivo di oltre 10 anni e solo il 14% indica un orizzonte tra 5 e 10 anni, ben il 68% ha una prospettiva da 1 a 5 anni e il 14% mira a ottenere ritorni soddisfacenti nell’immediato. La propensione a investire avendo come obiettivo temporale ritorni a breve e medio termine è tuttavia generalizzata: nonostante per il 46% degli intervistati globali la pensione sia una priorità, solo il 5% ha un orizzonte di almeno 10 anni, mentre il 61% è alla ricerca di rendimenti da 1 a 5 anni e il 12% addirittura entro l’anno.
A livello di finalità prioritarie per il 2014, a fronte del 29% che dice di investire pensando alla pensione, una più elevata percentuale degli intervistati italiani (33%) dichiara di mirare a mantenere il proprio stile di vita in caso di perdita del lavoro o di riduzione dello stipendio, e il 29% dice di voler essere pronto a far fronte a eventuali emergenze. Questi dati confermano che è ancora il senso di precarietà di breve periodo a influire sulle scelte d’investimento degli italiani, prevalendo sui temi pensionistici. Schroder Investment Management Limited 31 Gresham Street, London EC2V 7QA Telephone +44 (0)20 7658 6000 Fax +44 (0)20 7658 6965 www.schroders.com Schroders plc Registered office at above address Reg. 3909886 England For your security, communications may be taped or monitored 2
I dati del report di Schroders mostrano anche che gli italiani, ancorché convinti in larga maggioranza (67%) che l’investimento azionario presenti il maggior potenziale di rendimento nel 2014, intendono mantenere una quota significativa dei propri risparmi in strumenti a basso rischio (55% a fronte del 44% del campione globale), allocando solo una parte molto più piccola del portafoglio (15% vs 20% a livello globale) a investimenti ad alto potenziale di crescita, nonostante il miglioramento delle condizioni economiche e delle performance dei listini. Poco meno di un terzo (30% vs 35%) sarà collocato in asset a medio rischio.
Massimo Tosato, Executive Vice Chairman, Schroders plc ha così commentato: “L’invecchiamento della popolazione, l’allungamento delle aspettative di vita e le riforme del sistema pensionistico in molti Paesi suggeriscono di pensare di più alla propria pensione, anche come obiettivo d’investimento. È tuttavia necessario un approccio dinamico e diversificato nella gestione del portafoglio. È importante adottare una visione di lungo termine dove possibile, anche per mitigare le fluttuazioni economiche di breve termine, come quelle causate dall’instabilità in Ucraina e dai timori legati alla crescita economica cinese e alla solidità della ripresa dell’Eurozona”.
1 Schroders ha commissionato a Research Plus Ltd un sondaggio indipendente su 15.749 individui di 23 Paesi intenzionati a investire almeno € 10.000 (o l’equivalente in altra valuta) nei prossimi 12 mesi. La ricerca è stata condotta online tra il 2 e il 24 gennaio 2014 e le risposte degli intervistati rappresentano l’opinione degli investitori in ognuno dei Paesi coinvolti nell’indagine.
Fonte: AdvisorWorld.it
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