Societe Generale quota su Borsa Italiana sei Certificati Cash Collect Memory Magnet su Worst-of di azioni

Societe Generale, tra le banche leader nel mercato degli strumenti finanziari quotati in Italia, porta sul segmento Cert-X (EuroTLX) di Borsa Italiana una nuova emissione di sei certificati Cash Collect Memory Magnet, con Valore Nominale pari a 100 Euro e durata massima di 3 anni.

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Costanza Mannocchi, Head of Exchange Traded Products di Societe Generale in Italia

Questi certificati, classificati come certificati a capitale condizionatamente protetto secondo la classificazione Acepi[1], prevedono il pagamento di Premio condizionato mensile lordo, compreso tra l’1,11% e l’1,40% del Valore Nominale a seconda del Certificato considerato, (compreso tra il 13,32% ed il 16,80% espresso su base annua) con effetto memoria e Barriera sul Premio fissata al 55%.

Questi certificati prevedono un meccanismo di liquidazione anticipata automatica su base mensile dal 6° al 35° mese (con Effetto Magnet dal 7° al 35° mese).

In assenza di liquidazione anticipata, questi certificati prevedono la protezione condizionata del Valore Nominale a scadenza con Barriera sul Capitale fissata al 55%.

I sottostanti di ciascun certificato sono panieri Worst-Of di azioni relativi ai seguenti temi di investimento:

• Un paniere di azioni italiane composto dalle azioni Assicurazioni Generali, ENI, Leonardo ed Amplifon per il certificato con codice ISIN XS2878527030, che prevede un Premio condizionato mensile lordo dell’1,11% (pari al 13,32% espresso su base annua);
• Un paniere di azioni finanziarie italiane composto dalle azioni UniCredit, Banco BPM, BPER e Nexi per il certificato con codice ISIN XS2878526735, che prevede un Premio condizionato mensile lordo dell’1,22% (pari al 14,64% espresso su base annua);
• Un paniere di azioni di banche italiane composto dalle azioni Banca Monte dei Paschi di Siena, Intesa Sanpaolo, FinecoBank e BPER per il certificato con codice ISIN XS2878526818, che prevede un Premio condizionato mensile lordo dell’1,21% (pari al 14,52% espresso su base annua);
• Un paniere di azioni del settore automobilistico composto dalle azioni Renault, Ferrari, Porsche e Ford per il certificato con codice ISIN XS2878527113, che prevede un Premio condizionato mensile lordo dell’1,19% (pari al 14,28% espresso su base annua);
• Due panieri di Azioni del settore tecnologico USA composti dalle azioni Alphabet, Intel, NVIDIA ed Apple (per il certificato con codice ISIN XS2878527204) e Amazon, Microsoft, Oracle ed AMD (per il certificato con codice ISIN XS2878526909) che prevedono rispettivamente un Premio condizionato mensile lordo dell’1,24% e dell’1,40% (pari al 14,88% ed al 16,80% espresso su base annua);

Nello specifico questi certificati presentano le seguenti caratteristiche:

• Premio lordo mensile condizionato con Effetto Memoria: i certificati prevedono il pagamento di un premio mensile condizionato con memoria se, alla data di valutazione del mese considerato, il Livello del Sottostante Peggiore[2] risulta pari o superiore alla Barriera sul Premio (55%); in caso contrario il premio condizionato non sarà corrisposto per quel mese e potrà essere pagato qualora la condizione di pagamento del premio condizionato si dovesse verificare in una delle date di valutazione successive (Effetto Memoria);
• Liquidazione Anticipata: i certificati potranno essere liquidati anticipatamente, tra il 6° ed il 35° mese se, alle Data di valutazione della Liquidazione anticipata considerata, il Livello del Sottostante Peggiore² risulterà pari o superiore alla Barriera di Liquidazione Anticipata relativa a quel mese (fare riferimento al Focus sull’Effetto Magnet per la determinazione della Barriera di Liquidazione Anticipata di volta in volta applicabile);
• Rimborso alla Data di Scadenza: qualora non siano stati liquidati anticipatamente, i certificati saranno rimborsati alla Data di Scadenza per un importo pari al 100% del Valore Nominale se, alla Data di Valutazione Finale, il Livello del Sottostante Peggiore² risulterà pari o superiore alla Barriera sul Capitale (55%); in caso contrario i certificati corrisponderanno un importo commisurato al Livello del Sottostante Peggiore alla Data di Valutazione Finale, con conseguente perdita parziale o totale sul capitale investito.

FOCUS SULL’EFFETTO MAGNET

La Barriera di Liquidazione anticipata di questo certificato sarà pari a:

• Per il mese 6: 100%
• Per i mesi i da 7 a 35 (Effetto Magnet): il valore massimo tra il Floor (80%) ed il Livello del Sottostante Peggiore² rilevato alla Data di Valutazione del mese precedente (i-1).

Ne consegue pertanto che la Barriera di Liquidazione Anticipata:

• Sarà, in ciascuna Data di Valutazione mensile, compresa tra 100% e il Floor (80%)
• Sarà, in ciascuna Data di Valutazione mensile, inferiore o uguale, e mai superiore, rispetto alla Barriera di Liquidazione Anticipata determinata con riferimento alla Data di Valutazione immediatamente precedente

Caratteristiche principali:

[1] Associazione Italiana Certificati e Prodotti di Investimento

[2] Il Livello del Sottostante Peggiore rappresenta, ad ogni data di valutazione, il minore tra i Livelli delle azioni sottostanti in quella determinata data di valutazione, con il Livello di ciascuna delle azioni sottostanti calcolato come il rapporto tra il prezzo di chiusura dell’azione sottostante alla data di valutazione considerata (al numeratore) ed il prezzo di chiusura dell’azione sottostante alla data di valutazione Iniziale del 04/12/2025 (al denominatore). Per prezzo di chiusura di un’azione sottostante si intende, nel caso di un’azione quotata su Borsa Italiana, il prezzo di riferimento di tale azione definito ai sensi del Regolamento dei mercati organizzati e gestiti da Borsa Italiana S.p.A.; nel caso di un’azione quotata su altro mercato, il prezzo di chiusura di tale azione.

[3] Rating disponibili al 05/12/2025 (fonte: https://investors.societegenerale.com/en/financial-and-non-financial-information/ratings/credit-ratings).

Fonte: InvestmentWorld.it